新NISAが非課税じゃないケース。株式数比例配分方式にしていますか

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「新NISA(ニュー・ニッポン個人貯蓄口座)」にしていても税金がかかるケースが有ります。
せっかく税金がかからない投資枠に入れていた予定が・・・となるケースが有りますので確認してみてください。

すばる

この記事では新NISAの意外な落とし穴について紹介します

目次

受け取り方式設定が下記の三つだったら税金がかかるので要注意

https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/know/index.html

①配当金領収証方式

この方式では、配当金を受け取るためには、領収証を証券会社に提出する必要があります。

通常、この方式を選択した場合、源泉徴収された税金がかかります。

②登録配当金受領口座方式

投資家が証券会社に配当金受領専用の口座を登録し、配当金が直接その口座に入金される方式です。

この方法も、源泉徴収される税金が発生する可能性があります。

③個別銘柄指定方式

投資家が個別の銘柄ごとに配当金の受け取り方を指定する方式です。

この方式を選ぶと、指定した銘柄の配当金については源泉徴収の対象となり、税金がかかることがあります。

株式数比例配分方式だけが非課税になります。

保有している全銘柄の配当金を、保有株式数の比例で再配分する方式です。

この方法を選択した場合、新NISAの口座内で配当金が再投資される形となり、源泉徴収の対象外となるため、非課税の恩恵を受けることができます。

税金がかかるか否かは、主に配当金の受け取り方によって決まります。

非課税の設定になっているか確認する方法

SBI証券
口座管理⇒お客様情報⇒お取引関連⇒配当金受け取りサービス
「株式数比例配分方式」

楽天証券
マイメニュー⇒申し込みが必要な取引⇒証券口座でのお受け取り
「株式数比例配分方式」

特に新NISAでは、非課税のメリットを最大限に活用するためには、配当金の受け取り方を設定することが重要です。

投資を行う際は、ただ非課税であるからといって安易に投資するのではなく自分に合った投資戦略を立てることが大切ですよ!

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